CaixaBank convierte su ‘family office’ en el mayor del mercado
SUPERA LOS 7.000 MILLONES DE EUROS/ El banco bate sus propias previsiones y aspira a alcanzar los 10.000 millones asesorados de grandes grupos familiares este año.
CaixaBank se ha adelantado a sus propios objetivos de crecimiento previstos para su multi family office y supera los 7.000 millones de euros asesorados de clientes ultrarricos, lo que le convierte en el mayor del sector en España.
El banco lanzó hace dos años una filial, OpenWealth, para asesorar a grandes grupos familiares españoles sobre todas las necesidades sobre su patrimonio, tal como hace un multi family office convencional, sin que necesariamente sean clientes de CaixaBank.
El banco creó esta filial con el objetivo de superar los 3.000 millones de euros asesorados de clientes con patrimonios por encima de los 50 millones al finalizar 2025. Sin embargo, tras superar esta meta, CaixaBank espera cerrar 2024, con 10.000 millones asesorados y trabaja en el diseño de un nuevo plan estratégico para su family office, tal como explica Sol Moreno, directora general de OpenWealth.
CaixaBank ha multiplicado sus objetivos iniciales para su family office y también el número de clientes. OpenWealth cuenta con una cartera de 43 clientes, la mayoría grupos familiares españoles que no eran clientes de CaixaBank. De hecho, el 74% no era cliente del banco.
El rápido aumento del volumen asesorado y de la cartera de clientes ha obligado a la entidad a reforzar también el equipo de OpenWealth. El banco arrancó el proyecto con cinco profesionales y cuenta ahora con 17, que ha sumado tanto empleados de la entidad que trabajaban en la banca privada como fichajes de fuera del banco, no solo vinculados al mundo financiero sino también al fiscal y al inmobiliario.
Entre sus últimos fichajes se encuentran profesionales procedentes de Banco Santander y de Garrigues, por citar algún ejemplo.
La velocidad de crecimiento ha llevado a CaixaBank a explorar la entrada en nuevos mercados. OpenWealth, que tiene oficinas en Madrid, Barcelona, Valencia, Bilbao y Málaga, va a abrir próximamente un centro en Lisboa (Portugal) a través de BPI, para captar grandes fortunas portuguesas.
OpenWealth tiene una cartera de 43 clientes y está a punto de expandirse a Portugal
Actividad
A través de OpenWealth, CaixaBank ofrece a clientes individuales Ultra high Net Worth (UHNW), grupos familiares, fundaciones o congregaciones religiosas todos los servicios que un cliente con patrimonios muy elevados puede requerir: servicios como consultoría patrimonial, inmobiliaria, inversiones alternativas, planificaciones a medida, inversión directa, filantropía, etcétera.
Aunque CaixaBank no exige un mínimo de activos para acceder a su family office, OpenWealth no tiene clientes de menos de 50 millones de euros de patrimonio. La razón es que el banco carga una comisión explícita a los clientes a partir de los 100.000 euros al año, que puede ir subiendo en función de la complejidad de los activos de los clientes. La factura media del servicio está por encima de esta cantidad.
Consejo
La filial de CaixaBank ha creado un comité consultivo, conformado por una selección
de expertos independientes de perfiles diversos, relacionados con el mundo de los family office y el emprendimiento. El comité, que se reunió por primera vez ayer se reunirá cada trimestre con el objetivo de guiar a OpenWealth en su propuesta.
Forman el comité Blanca Hernández, fundadora y consejera delegada de Magallanes; Inés Andrade, socia de AltamarCAM Partners; Juan Béjar, cofundador y presidente de Bruc Management Projects, y presidente no ejecutivo de Globalvia Infraestructuras; Juan Gandarias, consejero y senior advisor en diferentes consejos de CaixaBank; Carlos Nueno, cofundador Advance Medical; José María Ortiz, vicerrector de desarrollo de la Universidad Villanueva; y Fernando Ruiz, presidente de la Fundación Seres y de la Junta de Protectores de Teatro Real.