Έπιασε... 13άρι με νέα ρεκόρ το α’ τρίμηνο
Πιο ισχυρό και πιο υγιή ισολογισμό αναμένεται να παρουσιάσει φέτος η Πειραιώς, καθώς οι οικονομικές καταστάσεις του α’ τριμήνου παραπέμπουν σε μεγαλύτερη κερδοφορία και πιο ισχυρή κεφαλαιακή βάση.
Το α’ τρίμηνο αποτέλεσε ορόσημο στην ιστορία της Πειραιώς, καθώς επέστρεψε σε καθεστώς πλήρους ιδιωτικοποίησης με την επιτυχημένη προσφορά του 27% του μετοχικού κεφαλαίου, το οποίο κατείχε το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας. Τα αποτελέσματα που δημοσίευσε πρόσφατα η τράπεζα δημιούργησαν αίσθημα ασφάλειας στους μετόχους και μεγάλη ικανοποίηση στης διοίκηση, η οποία στοχεύει φέτος σε μεγάλη αύξηση των εκταμιεύσεων, στο πλαίσιο των προγραμμάτων του Ταμείου Ανάκαμψης αλλά και του ΕΣΠΑ.
Τα κέρδη ανήλθαν σε 233 εκατ. ευρώ έναντι 211 εκατ. ευρώ το δ’ τρίμηνο του 2023 και 180 εκατ. ευρώ το περσινό α’ τρίμηνο. Τα εξομαλυμένα κέρδη 0,21 ευρώ ανά μετοχή και ο στόχος για μέρισμα 80 εκατ. ευρώ δημιουργούν υψηλές προσδοκίες για το υπόλοιπο της φετινής χρήσης. Η «ακτινογραφία» των μεγεθών του α’ τριμήνου της φετινής χρήσης, που δείχνουν ότι η Πειραιώς έπιασε... 13άρι, είναι τα εξής:
1. Τα καθαρά έσοδα από τόκους διαμορφώθηκαν σε 518 εκατ. ευρώ, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 16% σε σχέση με το περσινό διάστημα λόγω του υψηλού επιτοκιακού περιθωρίου.
2. Το κόστος των προθεσμιακών καταθέσεων διαμορφώθηκε στο 2,1%.
3.Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες διαμορφώθηκαν στα 145 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 19% σε ετήσια και κατά 1% σε τριμηνιαία βάση, έχοντας ως αιχμή τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων πελατών, τα τραπεζοασφαλιστικά προϊόντα και τις προμήθειες επενδυτικής τραπεζικής.
4.Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα διαμορφώθηκαν στο ιστορικά χαμηλό επίπεδο των 193 εκατ. ευρώ σημειώνοντας πτώση 5% σε ετήσια βάση.
5. Το οργανικό κόστος κινδύνου σημείωσε ιστορικό χαμηλό, καθώς υποχώρησε στις 51 μονάδες βάσης.
Έτος-ορόσημο το 2024 για την τράπεζα καθώς επέστρεψε σε καθεστώς πλήρους ιδιωτικοποίησης
Εξαιρουμένων των προμηθειών εξυπηρέτησης NPE και των εξόδων τιτλοποιήσεων, το κόστος κινδύνου διαμορφώθηκε στο χαμηλότερο ιστορικά επίπεδο των 17 μονάδων βάσης.
6. Η ποιότητα του ενεργητικού της τράπεζας παρέμεινε σταθερή και ο δείκτης των Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων υποχώρησε στο 3,5%, ενώ η κάλυψη διαμορφώθηκε στο 60%, σημειώνοντας αύξηση 5 εκατοστιαίων μονάδων σε ετήσια βάση.
7. Οι εκταμιεύσεις δανείων διαμορφώθηκαν στα 2,1 δισ. ευρώ σημειώνοντας αύξηση 6% σε ετήσια βάση. Αντισταθμιστικά επέδρασαν οι υψηλές αποπληρωμές, ύψους 2,3 δισ. ευρώ, λόγω της αναμενόμενης εποχικότητας του α’ τριμήνου.
8. Τα εξυπηρετούμενα δάνεια αυξήθηκαν κατά 1,6 δισ. ευρώ ετησίως, φτάνοντας τα 30 δισ. ευρώ, με σημαντική ροή έργων προς χρηματοδότηση τους επόμενους μήνες.
9. Η παραγωγή οργανικού κεφαλαίου ανήλθε σε 0,8% προ έκτακτων στοιχείων και πρόβλεψης για διανομή μερίσματος.
10. Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας διαμορφώθηκε στο 13,6% και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων στο 18,4% στο τέλος Μαρτίου, συμπεριλαμβάνοντας πρόβλεψη για διανομή μερίσματος 25%. Σε pro forma επίπεδο για τη μείωση σταθμισμένων βάσει κινδύνων στοιχείων ενεργητικού από τις πωλήσεις NPE που θα ολοκληρωθούν την προσεχή περίοδο, ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας διαμορφώθηκε στο 13,7% και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων στο 18,5%. Ο αντίστοιχος δείκτης κάλυψης των εξυπηρετούμενων δανείων διαμορφώθηκε στο 26% τον Μάρτιο.
11.Η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων αυξήθηκε στο 16,5%.
12. Τα υπό διαχείριση κεφάλαια πελατών αυξήθηκαν περαιτέρω κατά 8% σε τριμηνιαία βάση και 33% σε ετήσια, φτάνοντας στα 10 δισ. ευρώ λόγω εισροών σε αμοιβαία κεφάλαια και private banking.
13. Το προφίλ ρευστότητας παρέμεινε ισχυρό με δείκτη κάλυψης 241% και δείκτη δανείων προς καταθέσεις 62%.
Σύμφωνα με όσα δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας Χρήστος Μεγάλου, το 2024 ξεκίνησε δυναμικά για την Πειραιώς, επιβεβαιώνοντας την πρόοδο προς την επίτευξη των στόχων του έτους, ενώ πέτυχε διατηρήσιμη κερδοφορία λαμβάνοντας υπόψη τους αναλαμβανόμενους κινδύνους, ενώ ενίσχυσε τα κεφάλαια μέσω διαφοροποιημένων πηγών εσόδων και πειθαρχίας κόστους, διατηρώντας παράλληλα συνετή διαχείριση πιστωτικού κινδύνου.
Το σημαντικότερο επίτευγμα αυτών των αποτελεσμάτων ήταν το κόστος κινδύνου, το οποίο υποχώρησε σε ιστορικά χαμηλό επίπεδο, ενώ η πρωταγωνιστική θέση στην αγορά επιβεβαιώνεται από τις εκταμιεύσεις μέσω του Ταμείου Ανάκαμψης και του προγράμματος «Σπίτι μου», οι οποίες αθροιστικά ανήλθαν σε 500 εκατ. ευρώ.