Reportes de la UAF a Fiscalía por investigaciones de lavado de activos se duplican en el primer semestre
Un total de 139 requerimientos de información del Ministerio Público sobre 1.440 personas indagadas en causas de lavado de activos o financiamiento del terrorismo (LA/FT). Ese es el total de consultas que realizó la Fiscalía en el primer semestre de este año a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), y que dicho organismo respondió, según se desprende de la serie estadística de la entidad con cifras a junio de 2024.
Eso significa que el número de consultas que hizo el Ministerio Público subió un 93% respecto a igual periodo de 2023, mientras que la cantidad de investigados involucrados en dichos requerimientos aumentó en un 130,4%.
Estas consultas de información ocurren porque el artículo 2 de la Ley N°19.913 establece que la Fiscalía puede requerir a la UAF los antecedentes que estén en su poder y que sean necesarios para las investigaciones de lavado de activos o financiamiento del terrorismo que se hayan iniciado de oficio, por denuncia o por querella, cualquiera sea la fase en que se encuentren.
Desde la UAF explican que “la comunicación de ello, según el protocolo establecido, se realizó a través de la Unidad Especializada en Delitos Económicos, Medioambientales, Ciberdelitos y Lavado de Activos Asociado (ULDDECO), a la cual la UAF también le envió 29 informes y complementos de Informes de Inteligencia Financiera (-23,7% anual) con casos procesados operativa y estratégicamente tras analizar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos de los sujetos obligados (55 actividades económicas, además de los sectores público y municipal)”. Además, la entidad destaca que “recibidos los Informes de la UAF, la Fiscalía los vincula con un RUC (Rol Único de Causa), lo que da inicio a una investigación penal por LA/FT (o agrega información a una ya vigente), lo que incluye métodos policiales intrusivos y encubiertos”.
Actualmente, en el Congreso se están discutiendo proyectos de ley donde se busca flexibilizar el levantamiento del secreto bancario por parte de distintos organismos; uno de ellos busca permitir a la UAF requerir el levantamiento del secreto bancario sin la necesidad de pasar por un tribunal.
Reportes de Operaciones Sospechosas
Durante el primer semestre de 2024, la UAF
La Unidad de Análisis Financiero respondió 139 consultas del Ministerio Público sobre 1.440 personas indagadas. Además, aumentaron un 33% los Reportes de Operaciones Sospechosas que recibió la entidad.
recibió 7.650 ROS, esto es un incremento del 32,7% versus igual lapso de 2023. De ese total, 4.695 fueron enviados por los bancos, un alza del 47,9%. En tanto, las emisoras y operadoras de tarjetas de crédito y de prepago u otro similar enviaron 562 reportes de este tipo, un alza del 104%. Las corredoras de bolsa de valores enviaron 442 ROS a la UAF, un aumento del 23%. Las cajas de compensación enviaron 373, un alza del 41%. En tanto, las AFP hicieron 325 reportes, una baja del 41%.
“Las instituciones públicas y municipales, que desde febrero de 2015 están habilitadas para reportar operaciones sospechosas a la UAF, enviaron 62 ROS en el periodo”, destaca la UAF. Esto se compara con los 55 reportes del primer semestre de 2023, es decir, hubo un incremento del 12,7% a junio de este año.
Una vez recibidos estos reportes, y luego de aplicar procesos de inteligencia a los ROS, la UAF detectó señales con indicios de lavado de activos o financiamiento del terrorismo en 1.064 reportes, esto es más del triple que lo registrado en el total del año 2023, y significa un incremento del 488% con respecto a los 181 reportes con este tipo de indicios que hubo a junio del año pasado.
De ese total de ROS donde la UAF detectó indicios de LA/FT en el primer semestre de 2024, 731 fueron remitidos por los bancos, 101 por otras entidades facultadas para recibir moneda extranjera, 79 por las emisoras y operadoras de tarjetas, 45 por casinos de juego, y 32 por corredores de bolsas.
“La tendencia creciente de los reportes ROS es coherente con el aumento progresivo del total de personas naturales y jurídicas inscritas en el Registro de Entidades Reportantes de la UAF (8.892 al 30 de junio de 2024) y la mejor comprensión de la normativa antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo y de los riesgos a dichos delitos. En ello han influido las acciones de capacitación (presencial, híbrida y cursos e-learning) y de fiscalización (en terreno y remotas) de la UAF, que permiten dirigir y supervisar el cumplimiento de las obligaciones legales”, asegura la UAF.
Sobre esto último, el organismo puntualiza que en el primer semestre “la UAF realizó 62 fiscalizaciones, once de las cuales fueron a casas de cambio, ocho a empresas de transferencia de dinero y ocho a aquellas dedicadas a la gestión inmobiliaria. En el lapso, la UAF inició 39 procesos administrativos sancionatorios, por incumplimientos de la Ley N°19.913 y de las Circulares UAF”.P
Número de requerimientos por lavado de activos o financiamiento del terrorismo
72
Ene-Jun 2023
139
Número de consultas
Ene-Jun 2024
625
1.440
N° de personas involucradas en las consultas
Número de reportes recibidos por la UAF por sector
3.174
4.695
Ene-Jun 2023
Ene-Jun 2024
55
Var. %
62
Instituciones públicas
para su historia, con un rol de moderador en el gobierno de Allende, para luego ser perseguido sin cuartel por Pinochet. Así, durante 50 años, han apuntado con el dedo a todo aquel que ose cuestionarlos, refregando desde la DC a la derecha el tema de los derechos humanos, buscando quitarles eternamente la legitimidad y el derecho a opinar.
Los sistemas políticos pueden ser exitosos o fracasar en varias dimensiones. La económica, que engloba el bienestar material de los ciudadanos. La política, que tiene que ver con la representatividad y solidez de las instituciones. Y la moral, referida a los valores que ejercen y transmiten los líderes y cómo ellos se proyectan en la comunidad. Una lista no exhaustiva, pero que representa más o menos bien lo que debe buscar un buen gobierno. Medido con esta simple vara, lo de Venezuela es un desastre en toda la línea. Han destruido la economía. El país con las mayores reservas de petróleo del mundo tiene un sueldo mínimo de US$3 por mes y produce un 30% de lo que era cuando el chavismo llegó al poder, el 99. En lo político, es una ruina total. Todas las instituciones están destruidas, cooptadas y amenazadas. Una dictadura de manual. Y si hablamos de referentes morales, el régimen de Maduro puede dar cátedra de corrupción, mentiras y atropello a los derechos humanos.
¿Qué avala entonces el PC? ¿Por qué se gasta prestigio y energía en defender un desastre tan monumental? Más inentendible aún, por qué tanta gente en Chile los apoya? Tanta como para ser gobierno, una rareza en el mundo occidental. ¿Cómo lo logran, si apoyan un sistema que sólo ha cosechado fracasos, que sólo acumula pobrezas seculares y estados policiales que replican, con pocos matices, la Venezuela de Maduro? De Cuba a Camboya. De Alemania Oriental a Corea del Norte, dos ejemplos de laboratorio: un mismo país se divide y adopta diferentes sistemas. El resultado es tan esperable como la ley de la gravedad. La destrucción del sistema de incentivos hace lo suyo. Un alemán occidental promedio era cuatro veces más rico que uno oriental en 1989, el año de la unificación. Aunque cueste creerlo, hoy Corea del Sur es 28 veces más próspero que Corea del Norte en términos de PIB per cápita. ¿Quién podría apoyar semejante cosa? Pues bien, la supuesta impecable trayectoria democrática del PC de Chile está siendo puesta a prueba. Hoy. No el 89 cuando cayó el Muro, ni el 62 cuando se levantó. No el 39 cuando apoyaron a Hitler con el Pacto Von Ribbentrop–Molotov,
ni el 76 cuando Pol Pot sacrificó a un tercio de la población para implantar el paraíso en la tierra. No le estamos preguntando por los 65 años de pobreza de los Castro en Cuba, desde la noche de Año Nuevo del 59 hasta hoy. Ni por los 70 años de la URSS, con sus juicios y purgas estalinistas, con sus noches gélidas en los gulags de Siberia.
Me pregunto entonces, de nuevo, por qué hoy, aquí y ahora, se defienden estas ideas que consistentemente fallan, que siempre que llegan al poder se enquistan hasta que sólo pueden ser removidas después de décadas a sangre y a fuego si es que no se descomponen por dentro. Desde Rumania a Birmania. De Albania al Congo. Con la sola excepción de China, que dejó la estructura y abandonó el sistema económico, la marca de fábrica es el estancamiento y la absoluta falta de libertad. La culpa siempre es de otros: del capital, de los yanquis, del Tío Sam, del bloqueo, del neoliberalismo. Golpeando otra y otra vez con la misma porfiada muralla. Pétrea e inconmovible. Kundera parece tener la respuesta: el hombre no puede vivir sin esperanza. Aunque no sirva para nada. Aunque le jodan la vida a todo el resto. Aunque el paraíso nunca llegue. Aunque la realidad los desmienta por 100 años y un poco más.